Информационная служба
(495) 363-94-84
9.00 - 18.00 ПН-ПТ 
По вкладам: (495) 380-00-08
пн-пт 9.00 - 18.00
Главная/Корпоративным клиентам/Расчетно-кассовое обслуживание/Открытие расчетного счета/Перечень документов для индивидуального предпринимателя

Перечень документов для индивидуального предпринимателя

    Индивидуальные банковские сейфы

    Выбирайте размер сейфа из 4-х видов. 
    Вы получаете все ключи от сейфа: основной и запасной.

    Посмотреть тарифы

    ПЕРЕЧЕНЬ документов, необходимых для Идентификации и открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой

    (в валюте РФ и/или в иностранной валюте)

    Для Идентификации и открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Банк предоставляются:

    - заявление на открытие счета (по форме Банка);

    а) документы, удостоверяющие личность граждан, уполномоченных распоряжаться денежными средствами по счету и/или уполномоченных открыть счет;

    б) Карточка с образцами подписей и оттиска печатей (удостоверенная нотариально или уполномоченным сотрудником Банка), за исключением случаев, предусмотренных в настоящих Правилах, когда Карточка не предоставляется;

    в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам);

    г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

    д) уведомление о постановке на учет в налоговом органе, в случае если физическое лицо было поставлено на учет в налоговом органе до момента регистрации в качестве Индивидуального предпринимателя;

    е) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (Свидетельство о внесении в ЕГРИП записи об Индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года);

    ж) информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата/ уведомление Территориального органа Федеральной службы государственной статистики, заверенное Клиентом. В случае отсутствия у Клиента указанного информационного письма/уведомления при подготовке и формировании комплекта документов Клиента в соответствии с требованиями настоящих Правил используются сведения о кодах по общероссийским классификаторам технико-экономической и социальной информации в информационной системе для пользователей, сформированной на основе Статрегистра Росстата (http://www.gmcgks.ru);

    з) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента):

    и) выписка из ЕГРИП, оформленная на текущую дату (выданная не более чем за месяц до дня обращения Клиента в Банк);

    к) Анкета Клиента, оформленная в соответствии с требованиями идентификации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

    л) Анкета клиента - выгодоприобретателя*** (юридических и/или физических лиц и /или индивидуальных предпринимателей);

    м) Анкета клиента-физического лица на Бенефициарного владельца. На каждого Бенефициарного владельца заполняется отдельная анкета. Вместе с анкетой Клиент предоставляет оригинал или копию паспорта Бенефициарного владельца, заверенную Клиентом, либо нотариально;

    н) Анкета клиента – физического лица, оформленная на лиц, которым предоставлено право подписи в Карточке с образцами подписей и оттиска печати;

    о) Сведения (документы) о финансовом положении Клиента (в случае, если государственная регистрация ИП произошла более чем за три месяца до обращения индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ частной практикой в Банк для открытия счета):

    - копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате, УСН, 3 НДФЛ);

    - копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

    - справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

    - сведения об отсутствии в отношении ИП производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк;

    - сведения об отсутствии фактов неисполнения ИП своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

    п) Сведения о деловой репутации Клиента (в случае, если государственная регистрация ИП произошла более чем за три месяца до обращения юридического лица в Банк для открытия счета):

    - отзывы о ИП других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;

    - отзывы от других кредитных организаций, в которых ИП ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного ИП;

    р) Акт приема-передачи документов, оформляемый при приеме документов от Клиента и подписанный Клиентом и сотрудником Банка.

    Примечание:

    Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

    Адвокат представляет документ, удостоверяющий его регистрацию в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (в случае наличия).

    Примечание:

    Ø Все документы, представляемые для открытия банковского счета, должны быть действительными на дату их предъявления.

    Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.

    Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются Банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации.

    Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации. При этом Должностное лицо Банка изготавливает копию с документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации, для помещения вместе с копией документа, удостоверяющим личность.

    Ø Клиентом в Банк могут быть представлены документы для открытия счета в следующих вариантах (по выбору Клиента):

    · в виде нотариальных копий;

    · в виде оригиналов;

    · в виде копий, заверенных Клиентом, при условии их соответствии оригиналам.

    *При необходимости Банком могут быть запрошены дополнительные документы, а также иные документы в случаях, когда законодательством Российской Федерации открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) обусловлено наличием документов, не указанных в настоящих Правилах.

    **В случае если документы на открытие счета представляются в Банк не Индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, а его Представителем необходима доверенность на открытие счета в КБ «МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ПОЧТОВЫЙ БАНК» ООО.



    *** Документ, указанный в п. «л», оформляется в случае наличия у Клиента выгодоприобретателей (на каждого выгодоприобретателя оформляется отдельная Анкета)

    Скачать документ (PDF)